최근 **트럼프 대통령의 관세 정책과 인플레이션 압력**이 증시에 영향을 미치는 가운데, **JP모간(JPMorgan)**이 **나스닥보다 높은 상승률을 기록**하며 투자자들의 주목을 받고 있습니다. 또한, 금융주 중심의 **ETF 투자 전략**도 포트폴리오 분산 대안으로 떠오르고 있습니다.
🔍 JP모간, 나스닥보다 높은 상승률 기록
1. JP모간, 트럼프 당선 이후 16.2% 상승
JP모간은 트럼프 대통령 당선 이후 **16.2% 상승**하며, 같은 기간 **S&P500(3.0%), 나스닥(3.2%), 엔비디아(-9.5%)** 대비 월등히 높은 성과를 기록했습니다.
최근 1년 동안의 주가 상승률도 **39.9%**로, S&P500(17.03%)과 나스닥(18.94%)을 크게 상회하고 있습니다.
2. 금리 인상 시 JP모간의 수익성 증가
JP모간은 **금리 인상이 유지되거나 상승할 경우** **이자 수익이 증가**하는 구조를 가지고 있습니다.
트럼프 대통령 당선일(2024년 11월 6일) 이후, **JP모간(11.5%), 뱅크오브아메리카(8.4%), 웰스파고(13.1%)** 등의 은행주가 급등한 이유도 이러한 기대감 때문입니다.
3. JP모간, 높은 ROE와 주주환원 정책 기대
JP모간은 **자기자본이익률(ROE) 18%**를 기록하며, 동종업계 평균(10%)을 크게 상회하는 **우량 금융주**로 평가받고 있습니다.
또한, **2024년 순이익 585억 달러**를 기록하며, **배당 증가 및 자사주 매입 확대 가능성**도 커지고 있습니다.
JP모간의 CET1 자본 비율(위험자산 대비 자본 비율)은 **15.7%**로, 연준(FRB) 요구 기준(12.3%)을 크게 초과하고 있습니다. 이는 **재무 안정성이 매우 높다는 의미**이며, 앞으로도 지속적인 주주환원 정책이 기대되는 이유입니다.
📈 JP모간 포함한 금융 ETF, 투자 대안될까?
JP모간을 포함한 **금융 ETF**는 **포트폴리오 분산을 위한 투자 대안**으로 떠오르고 있습니다.
대표적인 금융 ETF는 다음과 같습니다.
- ✔️ **RISE 미국은행TOP10(0013P0)** – JP모간 중심의 대형 은행 10종목 투자
- ✔️ **KODEX S&P500 금융(453650)** – 비자(V), 마스터카드(MA) 등 금융 기업 포함
- ✔️ **ACE 글로벌브랜드TOP10블룸버그(435040)** – IT 및 소비재 포함 (순수 금융 ETF 아님)
JP모간을 중심으로 한 **미국 금융 업종 투자**를 원한다면 **RISE 미국은행TOP10**과 **KODEX S&P500 금융 ETF**가 좋은 선택이 될 수 있습니다.
📌 결론
- ✔️ **JP모간, 나스닥보다 높은 상승률 기록(16.2%)**
- ✔️ **금리 인상 시 수익성 증가로 금융주 강세**
- ✔️ **높은 ROE(18%)와 자본 비율로 주주환원 정책 확대 가능성**
- ✔️ **JP모간 포함 금융 ETF, 포트폴리오 분산 대안으로 주목**
💡 향후 전망
JP모간은 **강한 재무 구조와 높은 ROE를 바탕으로 지속적인 성장 가능성이 높은 종목**으로 평가됩니다.
또한, **트럼프 정부의 금융 규제 완화 기대감**과 함께 **금융 ETF를 활용한 분산 투자 전략**도 고려해볼 만합니다. 🚀